El Municipio es bañado por numerosos nacimientos y corrientes de agua dando origen a 11 microcuencas hidrográficas que drenan en su mayoría al Río Penderísco.La principal corriente de la zona es el Río Penderísco que atraviesa el Municipio de Este a Oeste, el cual nace a 2.500 m.s.n.m en los límites entre Urrao y Betulia. Desde su nacimiento hasta la desembocadura al río Chaquenodá, donde toma el nombre de Río Murrí, tiene una longitud aproximada de 100 Kms.
De acuerdo al número de orden de las principales corrientes de agua del Municipio, se encuentran:
-93 quebradas de orden Uno.
-7 ríos de orden dos. (Río Encarnación, Pabón, Urrao, Ocaidó, Orubugo, Nendó, Mandé).
-2 ríos de orden tres (Río Penderisco y el Arquía).
Este potencial hídrico se constituye en un elemento de gran significancia para el municipio en términos de disponibilidad de agua (oferta hídrica).
FUENTES HÍDRICAS: Hace un par de años se hizo en nuestro municipio algunas pruebas para verificar si en los rios hay contaminación. En el río Urrao y en el río Penderisco el nivel de contaminación no es alto pues su nivel de oxígeno no esta alterado.
En algunas veredas hay contaminación, pozos sépticos, en las casas el nivel de contaminación en general está bien y se estaría mucho mejor si no talaran tanto.
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